最高檢發(fā)布防范金融投資詐騙

典型案例

揭露新型犯罪手段

提升防騙意識(shí)和能力

近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險(xiǎn)等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合辦案揭露常見(jiàn)金融投資詐騙手段，旨在增強(qiáng)社會(huì)公眾識(shí)別、防范金融投資騙局的意識(shí)和能力，更好維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

該批典型案例共7件，分別是：鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案，曹某等人利用虛假外匯交易平臺(tái)詐騙案，武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤(pán)詐騙案，唐某等人銷售虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品詐騙案，馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案，張某強(qiáng)等人設(shè)立虛假期貨投資平臺(tái)詐騙案，蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案。

該批典型案例中，有的假冒基金公司、保險(xiǎn)公司名義，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行虛假宣傳，以高額回報(bào)為誘餌誘騙投資者注資；有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺(tái)，虛構(gòu)投資盈利、操控漲跌，詐騙被害人財(cái)物；有的虛構(gòu)股評(píng)大師以提供投資指導(dǎo)為名，誘騙股民高位接盤(pán)；有的以轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)為名非法集資；有的以提高投資收益為誘餌，誘騙被害人高價(jià)購(gòu)買金融服務(wù)或軟件。這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異，但實(shí)質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺(tái)之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實(shí)。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，希望通過(guò)以案釋法提醒廣大金融投資者，加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營(yíng)銷推介；堅(jiān)持理性投資，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺(tái)的推薦活動(dòng)等。下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想和黨的二十大精神，依法嚴(yán)懲各類金融投資詐騙犯罪，并結(jié)合辦案加大以案釋法力度，積極參與社會(huì)治理，注重源頭防范，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

防范金融投資詐騙典型案例

一、鄭某等人假冒基金公司

網(wǎng)絡(luò)詐騙案

【基本案情】

2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建“德金國(guó)際”“中輝國(guó)際”等虛假基金交易平臺(tái)，仿照正規(guī)基金平臺(tái)，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，但平臺(tái)實(shí)際上不能進(jìn)行任何基金投資活動(dòng)，鄭某可以通過(guò)后臺(tái)控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。鄭某招募大量代理商、業(yè)務(wù)員，使用微信等網(wǎng)絡(luò)社交軟件以投資基金理財(cái)產(chǎn)品為名吸引投資者。業(yè)務(wù)員冒充基金經(jīng)理、投資顧問(wèn)等身份，騙取被害人信任后，將“德金國(guó)際”“中輝國(guó)際”等虛假基金交易平臺(tái)推薦給被害人。上述平臺(tái)為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖營(yíng)造投資回報(bào)豐厚假象，誘騙被害人注冊(cè)、充值、交易，最終以收取高額手續(xù)費(fèi)、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。被害人投資款均轉(zhuǎn)入鄭某實(shí)際控制賬戶，并未進(jìn)行任何真實(shí)的基金投資活動(dòng)。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

2018年4月16日，浙江省舟山市公安機(jī)關(guān)以鄭某、周某坤等人涉嫌詐騙罪移送起訴。浙江省舟山市檢察院審查起訴過(guò)程中，通過(guò)審查“德金國(guó)際”虛假基金交易平臺(tái)在第四方支付公司開(kāi)設(shè)的支付賬戶的交易記錄，認(rèn)定鄭某等除利用該虛假基金交易平臺(tái)外，還利用“中輝國(guó)際”“鑫利國(guó)際”“拉菲國(guó)際”“海蒂國(guó)際”等虛假基金交易平臺(tái)實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)，追加認(rèn)定詐騙金額5000余萬(wàn)元，最終認(rèn)定詐騙金額共計(jì)1.2億余元。2018年9月28日，浙江省舟山市檢察院以詐騙罪對(duì)鄭某等33人提起公訴。

檢察機(jī)關(guān)通過(guò)審查涉案人員微信聊天記錄、詐騙平臺(tái)綁定的支付賬戶交易記錄，進(jìn)一步鎖定參與虛假基金交易平臺(tái)詐騙活動(dòng)的各級(jí)代理商50余名，向公安機(jī)關(guān)制發(fā)補(bǔ)充移送起訴通知書(shū)。公安機(jī)關(guān)后陸續(xù)抓獲犯罪嫌疑人38人并移送起訴。其中，4人在鄭某等人詐騙案中追加起訴，31人由舟山市人民檢察院、嵊泗縣人民檢察院于2019年7月26日至2022年10月20日期間陸續(xù)提起公訴，3人仍在審查起訴階段。

【處理結(jié)果】

2019年11月18日，浙江省舟山市中級(jí)人民法院對(duì)鄭某、周某坤等37人詐騙案作出一審判決，以詐騙罪判處被告人鄭某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處被告人周某坤有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百萬(wàn)元；判處其余35名被告人有期徒刑十四年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金。2020年11月13日至2023年4月18日，浙江省舟山市中級(jí)人民法院、浙江省嵊泗縣人民法院以詐騙罪對(duì)陸續(xù)提起公訴的31名被告人作出一審判決，判處各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人提出上訴，二審法院均維持有罪判決。

二、曹某等人利用

虛假外匯交易平臺(tái)詐騙案

【基本案情】

2019年7月，曹某、蔣某龍共謀利用“融通天下”等虛假外匯投資平臺(tái)中虛擬的“炒外匯”功能吸引投資者，再通過(guò)操控平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)控制漲跌，騙取被害人錢(qián)款。蔣某龍以北京華鑫眾德有限公司的名義招募業(yè)務(wù)員，經(jīng)“話術(shù)”培訓(xùn)后，指使部分業(yè)務(wù)員假扮“白富美”、成功投資者等身份，謊稱在“融通天下”投資平臺(tái)上炒外匯很容易賺錢(qián)，吹噓平臺(tái)內(nèi)有專業(yè)老師指導(dǎo)投資并有內(nèi)部消息，并通過(guò)微信聊天、群發(fā)炒外匯掙錢(qián)的截圖等方式取得被害人信任，引誘被害人在“融通天下”平臺(tái)注冊(cè)投資；其他業(yè)務(wù)員則在平臺(tái)內(nèi)假冒“投資老師”“專業(yè)經(jīng)理”指導(dǎo)被害人投資。被害人在“融通天下”平臺(tái)購(gòu)買外匯后，曹某、蔣某龍操控平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)控制漲跌，通過(guò)讓被害人前期少量盈利吸引更大量投資，再針對(duì)被害人購(gòu)買外匯情況進(jìn)行反向操作，造成投資款全部或大部分虧損，實(shí)際投資款均通過(guò)平臺(tái)直接進(jìn)入曹某控制賬戶。曹某、蔣某龍等騙取被害人錢(qián)款共計(jì)620余萬(wàn)元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

北京市公安局房山分局立案?jìng)刹楹?，北京市房山區(qū)人民檢察院應(yīng)邀介入偵查，會(huì)同公安機(jī)關(guān)研判偵查方向。針對(duì)本案犯罪活動(dòng)主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的特點(diǎn)，檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)提取電子數(shù)據(jù)，并由檢察技術(shù)人員對(duì)電子數(shù)據(jù)及相關(guān)鑒定意見(jiàn)進(jìn)行輔助審查，準(zhǔn)確認(rèn)定詐騙犯罪事實(shí)。2020年11月27日，北京市公安局房山分局以曹某等涉嫌詐騙罪移送起訴。北京市房山區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為，曹某、蔣某龍等人利用虛假外匯交易平臺(tái)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳，誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資款用于外匯交易，實(shí)際通過(guò)直接操控后臺(tái)漲跌并反向操作的方式騙取投資人投資款，構(gòu)成詐騙罪，數(shù)額特別巨大。

2020年12月29日，北京市房山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)曹某、蔣某龍等人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2021年7月29日，北京市房山區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人曹某有期徒刑十三年九個(gè)月，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十四萬(wàn)元；判處被告人蔣某龍有期徒刑十三年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十三萬(wàn)五千元；判處其余17名被告人有期徒刑六年十個(gè)月至有期徒刑一年三個(gè)月不等并處罰金。一審宣判后，被告人曹某上訴，2021年11月1日，北京市第二中級(jí)人民法院二審駁回上訴，維持原判。

三、武某凱等人非法薦股誘騙股民

高位接盤(pán)詐騙案

【基本案情】

2020年6月至8月，武某凱與張某運(yùn)(另案處理)預(yù)謀通過(guò)網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙牟利，組織郭某安、楊某強(qiáng)等多人組成非法薦股詐騙團(tuán)伙。在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，武某凱對(duì)外謊稱其所控制的“銳華教育”機(jī)構(gòu)是專業(yè)股票投資咨詢機(jī)構(gòu)，通過(guò)微信、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布虛假分析、免費(fèi)薦股等文章進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)吸粉”，并由團(tuán)伙成員化名“趙榮慶”冒充股票大師進(jìn)行投資授課。該團(tuán)伙成員注冊(cè)多個(gè)微信號(hào)并統(tǒng)一命名為“趙榮慶”“夏虹”，吸引全國(guó)各地股民添加微信號(hào)，引誘股民進(jìn)入股票分析微信群。其他團(tuán)伙成員冒充“趙榮慶”及其助理“夏虹”的身份，每日在客戶微信群內(nèi)發(fā)布股評(píng)信息、直播間授課鏈接、股票交易建議等。同時(shí)，該團(tuán)伙成員又冒充普通股民在微信群、直播間內(nèi)討論股票交易、發(fā)送虛假的股票盈利截圖，謊稱跟隨“趙榮慶”老師操作能賺錢(qián)，吹捧“趙榮慶”老師專業(yè)水平高，以此營(yíng)造“銳華教育”是股票投資咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)的假象，逐步取得股民信任，引誘股民購(gòu)買“趙榮慶”推薦的股票，并通過(guò)讓股民發(fā)送股票交易截圖免會(huì)員費(fèi)等方式掌握股民的資金量。

當(dāng)跟隨推薦購(gòu)買股票的資金總量累計(jì)達(dá)到一定程度后，武某凱聯(lián)系“資金莊家”，先由“資金莊家”低位建倉(cāng)指定的某只股票，再由“趙榮慶”在股票微信群、直播間內(nèi)宣稱該只股票會(huì)“三連漲停”，誘騙股民在股市集合競(jìng)價(jià)不可撤銷申報(bào)期間以指定的高價(jià)掛單申報(bào)買入該股票。根據(jù)股民發(fā)送的交易截圖統(tǒng)計(jì)申報(bào)買入的資金量后，“資金莊家”以對(duì)應(yīng)價(jià)格反向申報(bào)賣出此前低位建倉(cāng)的股票，利用集合競(jìng)價(jià)撮合交易規(guī)則將低位建倉(cāng)買入的股票精準(zhǔn)出售給誘騙而來(lái)的股民，所得收益由武某凱與“資金莊家”分成。武某凱團(tuán)伙以該手段詐騙400余萬(wàn)元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

2020年11月27日、2021年5月25日，廣東省廣州市公安局增城區(qū)分局以詐騙罪將武某凱等29名犯罪嫌疑人分批移送起訴。廣州市增城區(qū)人民檢察院受案后并案審查，認(rèn)為武某凱犯罪團(tuán)伙通過(guò)虛假宣傳，誘騙股民在集合競(jìng)價(jià)不可撤銷申報(bào)階段掛單高價(jià)買入指定股票，再由“資金莊家”對(duì)股民的高價(jià)掛單進(jìn)行“精準(zhǔn)收割”，造成股民損失慘重。武某凱團(tuán)伙在此對(duì)手交易中大額非法獲益，不屬于正常的股票交易行為，也不同于利用資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)等“搶帽子”操縱市場(chǎng)行為，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

2021年6月23日，廣州市增城區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)武某凱等人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2022年11月15日，廣東省廣州市增城區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人武某凱有期徒刑十四年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；判處被告人郭某安有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元；其余27名被告人被判處有期徒刑十年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2023年5月26日，廣州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

四、唐某等人銷售

虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品詐騙案

【基本案情】

2020年12月至2021年1月，唐某等人通過(guò)非法手段獲取保險(xiǎn)公司客戶信息，專門(mén)挑選缺少金融領(lǐng)域知識(shí)、防范意識(shí)較低的老年人為目標(biāo)，在杭州市拱墅區(qū)、蕭山區(qū)等地假冒某保險(xiǎn)公司、銀行銀保中心客服人員的身份，編造代為銷售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)，印制發(fā)放虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品宣傳冊(cè)，通過(guò)電話營(yíng)銷、線下推銷等形式，以高額利息附帶贈(zèng)送米油等小禮品為誘餌，誘騙被害人購(gòu)買虛假的基金、理財(cái)產(chǎn)品。同時(shí)，唐某等人利用某保險(xiǎn)公司并購(gòu)消息，編造保險(xiǎn)公司并購(gòu)需要重新辦理手續(xù)等理由，誘使被害人將正規(guī)保險(xiǎn)賬戶中的資金轉(zhuǎn)移至該詐騙團(tuán)伙指定賬戶。后唐某等人將賬戶內(nèi)資金通過(guò)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移占有。唐某團(tuán)伙騙取20余名被害人共計(jì)270余萬(wàn)元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅陨嫦釉p騙罪對(duì)唐某等人提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院在審查逮捕期間，積極開(kāi)展引導(dǎo)偵查工作，通過(guò)分析手機(jī)數(shù)據(jù)，結(jié)合被害人被騙資金流向，排查繪制出該犯罪團(tuán)伙的其他作案窩點(diǎn)，在前期已偵查查明涉1個(gè)窩點(diǎn)造成5名被害人70余萬(wàn)元損失犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充查明了唐某等人共涉3個(gè)窩點(diǎn)造成20余名被害人270余萬(wàn)元損失的犯罪事實(shí)，并發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)主管劉某碧等人涉嫌犯罪，監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案并移送起訴。2021年6月12日，浙江省杭州市公安局拱墅區(qū)分局以唐某等7人涉嫌詐騙罪移送起訴。2021年9月3日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)唐某等7人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2022年7月29日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人唐某有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；其余6名被告人被判處有期徒刑五年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年9月29日，浙江省杭州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

五、馬某等人利用轉(zhuǎn)讓

新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案

【基本案情】

2015年，安徽R股份有限公司在全國(guó)中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)掛牌，馬某系該公司法定代表人。2017年9月，因公司急需周轉(zhuǎn)資金，馬某與蔡某杰(另案處理)、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。在未經(jīng)證券部門(mén)批準(zhǔn)且不具備證券經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，蔡某杰控制的股權(quán)投資公司與R公司簽訂了《投資顧問(wèn)協(xié)議》，約定以每股7.8元價(jià)格對(duì)外轉(zhuǎn)讓R公司股票，其中R公司實(shí)際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權(quán)投資公司占有。后股權(quán)投資公司找到宣傳團(tuán)隊(duì)策劃推廣R公司股票。宣傳團(tuán)隊(duì)雇傭大批代理商組建微信群、QQ群，拉攏有投資意向的社會(huì)公眾入群，并冒充投資者在群內(nèi)分享虛假購(gòu)買憑證營(yíng)造哄搶氛圍。同時(shí)，還雇人冒充國(guó)家高級(jí)證券分析師、股票講師開(kāi)設(shè)網(wǎng)絡(luò)直播間，向投資者分析新三板股票、講授炒股技巧，夸大宣傳并預(yù)測(cè)R公司股票在A股上市的可能，鼓動(dòng)投資者大量買入該公司股票。為獲取投資者信任，馬某制作并披露R公司虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，自買自賣公司股票虛抬股價(jià)，出資對(duì)公司進(jìn)行虛假宣傳，并承諾三年內(nèi)R公司將在主板上市并實(shí)現(xiàn)“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進(jìn)行回購(gòu)。在未實(shí)際轉(zhuǎn)讓R公司股權(quán)的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“股權(quán)代持”協(xié)議，假借增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)讓股票的名義向100余名投資者募集資金1910余萬(wàn)元，部分資金用于R公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

2018年4月，馬某在R公司已停工停產(chǎn)、資不抵債的情況下，仍以上述方式，伙同羅某等人以每股13元的價(jià)格向400余名投資者募集資金9900萬(wàn)余元。截至案發(fā)，未兌付數(shù)額共計(jì)1億余元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

2019年11月11日，安徽省亳州市公安局以馬某涉嫌非法吸收公眾存款罪、陳某敏等人涉嫌擅自發(fā)行股票罪移送起訴。安徽省亳州市人民檢察院審查起訴過(guò)程中，與中國(guó)證監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局就本案股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為定性進(jìn)行兩次會(huì)商研判，認(rèn)定馬某與投資者簽訂的并非股票轉(zhuǎn)讓合同，實(shí)際上R公司股權(quán)未發(fā)生變化，投資者未得到任何股權(quán)，不符合擅自發(fā)行股票罪的犯罪構(gòu)成要件。結(jié)合馬某等人許諾獲利、投資款用途、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式等方面綜合分析，最終認(rèn)定馬某等人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名向社會(huì)公眾募集資金，并承諾還本付息，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時(shí)，2018年4月以后，在R公司已經(jīng)停止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資不抵債的情況下，馬某仍然繼續(xù)通過(guò)虛假宣傳向社會(huì)公眾騙取投資款，屬于使用詐騙方法，以非法占有為目的進(jìn)行非法集資，2018年4月后的非法集資行為已經(jīng)構(gòu)成集資詐騙罪。

2020年5月25日，安徽省亳州市人民檢察院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對(duì)馬某等人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2021年12月21日，安徽省亳州市中級(jí)人民法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處被告人馬某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；判處被告人陳某敏有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十八萬(wàn)元；以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪判處其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年8月22日，安徽省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

六、張某強(qiáng)等人設(shè)立

虛假期貨投資平臺(tái)詐騙案

【基本案情】

2021年12月，張某強(qiáng)、翁某波共同搭建名為“凱雷”的虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，謊稱可通過(guò)平臺(tái)購(gòu)買股票、期貨、基金等金融產(chǎn)品投資國(guó)際市場(chǎng)，承諾百分之百獲利。張某強(qiáng)將自己包裝成“指導(dǎo)老師”，吹噓取得國(guó)外金融博士學(xué)位、擁有豐富投資經(jīng)驗(yàn)，指導(dǎo)投資人操作搶單購(gòu)買“凱雷”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)上的股指、期貨等虛假產(chǎn)品；其他團(tuán)伙成員則冒充投資助理、投資者等多種身份，在微信群中吹捧張某強(qiáng)的專業(yè)能力，發(fā)布虛假盈利圖片、虛假搶單消息等，誘使投資人相信“凱雷”平臺(tái)是正規(guī)投資平臺(tái)且收益有保證。

張某強(qiáng)吸引到一定數(shù)量的投資者后，在微信群上發(fā)出特定時(shí)間購(gòu)買某種金融產(chǎn)品的指令，要求全部操作必須在15秒以內(nèi)完成，否則無(wú)法領(lǐng)取“紅利”。被害人按照上述指導(dǎo)“搶單”操作后，投資款實(shí)際轉(zhuǎn)入張某強(qiáng)指定的賬戶，張某強(qiáng)再以“操作慢了”“操作錯(cuò)誤”等理由蒙騙投資者。2021年12月16日至12月20日期間，張某強(qiáng)等人共實(shí)施犯罪43起，騙得人民幣73萬(wàn)余元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅瑥V東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院應(yīng)邀介入偵查，針對(duì)犯罪嫌疑人“其行為是非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)、不是詐騙”的辯解，建議公安機(jī)關(guān)提取犯罪嫌疑人使用的30臺(tái)手機(jī)數(shù)據(jù)，圍繞吸收客戶資金過(guò)程、客戶虧損資金去向等進(jìn)行調(diào)查取證。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查實(shí)，被害人的資金并未用于真實(shí)投資，而是被張某強(qiáng)等人非法占有，涉嫌詐騙罪。2022年3月25日，公安機(jī)關(guān)以張某強(qiáng)等人涉嫌詐騙罪分批移送起訴。

2022年4月25日，廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)張某強(qiáng)、翁某波提起公訴。同年10月10日，對(duì)其余8人另案提起公訴。

【處理結(jié)果】

2022年7月21日，廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人張某強(qiáng)有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；判處被告人翁某波有期徒刑十一年，并處罰金人民幣四萬(wàn)元；2022年11月11日，其余8名被告人均被判處有期徒刑三年，并處罰金。一審宣判后，被告人張某強(qiáng)、翁某波上訴，2022年9月27日，廣州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

七、蔡某軒等人銷售

虛假投資交易軟件詐騙案

【基本案情】

2020年10月，蔡某軒在上海成立信息科技有限公司，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交軟件及投資網(wǎng)站等，虛構(gòu)該公司開(kāi)發(fā)的“光擎智能交易軟件”可通過(guò)算法增加外匯交易盈利能力，向社會(huì)公眾宣傳推銷該軟件月版，實(shí)際上該軟件并無(wú)蔡某軒宣稱的功能。在客戶購(gòu)買并遠(yuǎn)程安裝該交易軟件后，蔡某軒等人以完成交易設(shè)置為由索要客戶賬戶及密碼，再由后臺(tái)技術(shù)人員私自操作客戶賬戶人為跟單營(yíng)造盈利假象，使客戶誤以為系通過(guò)該軟件算法獲得盈利。

為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)員將客戶拉入VIP微信群，宣稱公司已開(kāi)發(fā)出“光擎智能交易軟件”升級(jí)版且盈利能力更強(qiáng)，誘導(dǎo)客戶購(gòu)買升級(jí)后的軟件一年版、三年版等，并由公司人員冒充其他客戶在群內(nèi)發(fā)送虛假盈利截圖、升級(jí)軟件購(gòu)買轉(zhuǎn)賬截圖等，夸大軟件盈利能力，制造軟件銷售火爆假象。同時(shí)，銷售人員還在群內(nèi)謊稱如不升級(jí)軟件版本，可能會(huì)因交易通道升級(jí)導(dǎo)致交易服務(wù)停止而產(chǎn)生爆倉(cāng)等風(fēng)險(xiǎn)，誘騙被害人高價(jià)購(gòu)買所謂的軟件升級(jí)版本。在被害人購(gòu)買升級(jí)版本后，蔡某軒等人宣稱公司倒閉以規(guī)避查處。蔡某軒等人以上述方式騙取30余名被害人共計(jì)200余萬(wàn)元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

2021年1月20日，上海市公安局松江分局以涉嫌詐騙罪對(duì)蔡某軒等36人移送起訴。上海市松江區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為，蔡某軒等人以銷售“新算法”量化交易軟件為名，將沒(méi)有任何宣稱功能的軟件銷售給客戶，并通過(guò)后臺(tái)篡改數(shù)據(jù)、冒充客戶虛假宣傳、制造不升級(jí)就無(wú)法使用的緊張氣氛等手段，誘騙客戶進(jìn)一步高價(jià)購(gòu)買不具有任何功能的軟件升級(jí)版，騙取客戶財(cái)物，構(gòu)成詐騙罪。對(duì)設(shè)立公司并策劃指揮詐騙活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)當(dāng)依法從重處罰，受指使、雇傭?qū)蛹?jí)較低的人員，依法認(rèn)定從犯，并根據(jù)有無(wú)管理職責(zé)、工作時(shí)長(zhǎng)、犯罪金額及獲利等因素綜合認(rèn)定各層級(jí)人員的地位作用。

2021年2月17日，上海市松江區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)蔡某軒等人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2022年9月16日，上海市松江區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人蔡某軒有期徒刑十年三個(gè)月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；其余35名被告人被判處有期徒刑六年至十一個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，各被告人未上訴，判決已生效。